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海外信托等于财产“保护罩”?

2019-05-28 作者:上市辅导 来源:http://www.greenprocapital.cn/ 已浏览:

   近年来内地富豪设立海外家族信托逐渐成为一种风潮,且有增多的趋势。据不完全统计,内地已有多位知名富豪相继将资产转入了海外信托

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  “海外信托作为在离岸属地(包括中国香港、开曼群岛、英属维尔京群岛等)成立的信托,因为特定的属地对信托的定义或法条有相对宽松或特别的政策,使受益人的利益能够得到更多的保护,这是海外信托对内地高净值人群最大的吸引力。”绿专信托相关负责人介绍。

  海外信托其实就是指在国外或者非大陆地区设立的信托,但是也要说清楚,资产实际上都是在国内的。在操作上与信托类似,因为特定的属地对信托的定义或法条有相对宽松或特别的政策,或受益人的利益能够得到更多的保护。

  重点就是“保护”二字,当然,保护的意义相对比较宽泛。

  其实海外信托的作用很多,不过在中国有几点特别突出,一是资产隔离,因为信托是独立财产,可以避免因婚姻问题等分割家族财富。比如,龙湖集团董事长吴亚军离婚案就是最好的例子,龙湖地产在上市前,她就和当时的老公蔡奎分别设立了家族信托,两人分别用各自的家族信托持有上市公司股份,即使后来离婚了,也不影响公司运转以及财产分割。

  二是财产传承,随着企业发展、资产的积累,老板们会考虑到财富的传承问题。家族信托本身就是一种理财方式,委托人也可以将其财产委托给受益人,用这种方式为受托人进行管理和分配,防止受益人挥霍。而海外信托具有私密性,而且国外或者相关地区的信托法律相对成熟,可以满足有钱人对财富的管理和传承需求。

  三是财产保护,也就是规避风险,因为信托资产成立后,就会从个人财产中分割出来,是独立运作的资产,它不能被抵债、清算等,这一点做老板的会特别注重。

  因为近年来企业因债务危机、股权质押、经营不善而退市或者倒闭的案例很多,以上市公司为例,根据相关数据统计,A股3000多家上市公司中,负债率超过60%以上就有600多家,甚至有10多家上市公司早就资不抵债了。

  一旦发生债务纠纷或者破产时,企业存在银行的钱、房产、股票、基金等全部将被查封、冻结。这种情况之下,如果设有离岸家族信托,个人就不会因为公司破产而破产,所以越来越多的富豪借助离岸家族信托基金开规避风险。

  此外,可能还会涉及税务问题。比如小米上市后,雷军把所有股份托管给方舟信托,受益人是雷军及其家人。原本雷军持有的股份如果分红的话,是需要在内地缴税的,但是现在受益人不止雷军一个人,如果其他受益人不是中国大陆税务居民的话,则情况就又不一样了。

  海外信托的作用很大,信托本身就是一种资产托管方式,海外信托在上面又多了一层保护的色彩。代际传承、慈善等本土信托的通途,还具有保密性强、税务规划更灵活等优势。作者:水皮杂谈工作室